防范化解重大风险工作

为落实市、区关于打好防范化解重大风险攻坚战工作部署，我局结合实际，认真组织防范化解重大风险工作工作，现将工作情况报告如下：

一、加强监管、防范风险

一是每月通过安徽省融资担保行业监督管理系统、安徽省小额贷款公司监督管理系统，实时监测辖内担保公司、小额贷款公司的资金使用和业务情况，严密防范担保公司、小额贷款公司出现非法吸收公众存款、高利贷等违法金融行为。二是实行现场检查监管。4月份按照市金融监管局要求对辖内担保公司和小额贷款公司进行现场检查，查看企业财务账目、银行对账单及业务资料。相山区目前有三家融资担保公司，分别是鑫诚、中安和鑫盛融资担保公司。鑫诚为国有控股担保公司，目前经营正常。中安为相山经济开发区参股，目前保证金已经全部被扣划，只做续贷业务。鑫盛为私人出资设立担保公司，仅做续贷业务。7家小额贷款公司中，安徽淮北恒瑞小额贷款有限公司小额担保公司已签订承诺书承诺不再经营。淮北正鹏小额贷款公司、淮北市浙淮小额贷款股份有限公司、淮北鸿宇小额贷款有限责任公司、淮北市广通小额贷款有限公司等四家担保公司数据上报正常，均已不再开着新业务。德鑫小额贷款有限公司、淮北市申诚小额贷款有限公司长期不接入安徽省小额贷款公司监督管理系统，我局已经联合市局对其约谈，责令其限期整改。

二、加强排查、重点打击

联合区公安分局、市场监督管理局对国购、大润发两家公司进行现场检查，发现位于国购的山东宝城生物科技有限公司淮北分公司有涉及非法集资的嫌疑，该公司以通过免费赠送老年人面粉、面条，向其宣传认购原材料的形式开展集资活动，现场市场监管局对该公司的面条、面粉等三无产品进行了查封，开具罚单。公安分局责令其交出相关认购合同，并限期退回认购款。目前案件公安机关正在进一步跟进，我局也在密切关注。

三、存在问题

（一）融资担保公司经营风险显现

相山区辖内3家担保公司，相山经济开发区参股的中安担保公司保证金已全部被扣划。鑫诚担保公司也已出现大量代偿，目前全面启动追偿程序。

（二）非法集资形式多样、线索隐蔽。我区是淮北市主城区，是非法集资聚集地，辖内多数非法集资企业以手机回租、搭售商品、以分公司名义经营、以没有独立账户为由规避监管部门排查，部分房地产、信息咨询等中介机构，非法集资，未经批准从事小额贷款业务。虽然我区进一步加大了非法集资的排查与整治力度，将打击非法集资工作分解到村组、社区，但由于非法集资隐蔽性较强，难以排查，往往非法集资嫌疑人跑路后，集资人拿不到返款才报案，致使我区非法集资案件高发。

四、下一步工作打算

（一）进一步加大监管力度

区金融局将认真履行工作职责，督促辖区内融资担保公司按照《融资担保公司监督管理条例》（国令〔2017〕685号）、《安徽省融资担保公司管理暂行办法》（安徽省人民政府250号令）以及《相山区国有控股、参股融资担保有限公司监督管理暂行办法》（相金办〔2016〕1号）的要求，规范担保公司运营，防范经营风险，提升担保公司服务实体经济的能力，增加对我区中、小企业的贷款支持力度。

（二）进一步加大宣传力度

利用悬挂横幅、派发传单、张贴海报等多种形式宣传非法集资的危害性；扩大宣传范围及宣传频率，以社区（村组）为单位，定期、不定期针对重点领域、重点行为、重点人群进行宣传，切实提高人民群众对非法集资的认识，降低非法集资的参与度，减少人民群众财产损失。

（三）进一步夯实沟通协调机制

在区委、区政府的坚强领导下，完善防范、打击和处置非法集资联动工作机制，加强工作衔接和信息沟通，形成工作合力，促使各部门各单位进一步明确职责，恪尽职守，协调配合，全力做好监管、处置等各项工作，进一步提高非法集资整治工作成效，保证各项措施得到落实。